(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 个人贷款只能由银行直接向个人发放。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：贷款可以由批准可以经营贷款业务的金融机构提供。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息（ ）以上。
A．1年
B．5年
C．10年
D．20年

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息5年以上。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。
A．集资诈骗罪
B．非法吸收公众存款罪
C．金融诈骗罪
D．吸收客户资金不入账罪

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行，储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于非法吸收公众存款罪。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A．证监会
B．银监会
C．中国人民银行
D．中国银行

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。
A．保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点
B．保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C．保证商业银行风险管理的有效性
D．保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：商业银行的内部控制目标包括四个方面，保证国家有关法律及规章的贯彻执行；保证商业银行发展战略和经营目标的实现；保证商业银行风险管理的有效性；保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于反洗钱叙述正确的有（）。
A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：B选项《金融机构反洗钱规定》规定:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 合同生效的要件包括（ ）。
A．当事人必须具有相应的民事行为能力
B．当事人意思表示真实
C．合同真实可靠
D．合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：合同生效的要件：(1)当事人必须具有相应的民事行为能力(2)当事人意思表示真实；(3)合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益；(4)合同标的须确定和可能。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 并购贷款是银行为境内企事业法人在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组发放的贷款。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：并购贷款是银行为境内企事业法人在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目及进行资产、债务重组发放的贷款。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 1984年后，农村信用社开始了以“三性”为主要内容的改革，“三性”是指（）。
A．组织上的群众性
B．制度上的健全性
C．经营上的灵活性
D．管理上的民主性

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性（合称“三性”），把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后，在中国农业银行的领导下，农村信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。