(1)【◆题库问题◆】：[单选] 信用证支付方式的主要特点描述错误的是（）。
A．信用证是一项独立文件
B．开证申请人是信用证第一付款人
C．开证行是信用证第一付款人
D．信用证业务处理的是单据

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：信用证是独立文件，开证申请人是信用证第一付款人，开证行是第二付款人，其业务处理的是单据。A，B，D三项都正确。选C选项。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》开始施行的日期是（）。
A．2006年11月9日
B．2006年12月6日
C．2006年11月6日
D．2005年11月6日

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：2006年11月6日，中国人民银行第二十五次行长办公会议通过的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007年3月1日起施行。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为（）。
A．针对银行的犯罪
B．银行人员职务犯罪
C．诈骗型金融犯罪
D．伪造型金融犯罪

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] （）明显违反了“勤勉尽职”的要求。
A．对所在机构诚实信用
B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C．切实履行岗位职责
D．维护所在机构商业信誉

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：勤勉尽职是指银行从业人员应勤勉谨慎，对所在机构负、有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。A，C，D三项都是积极的态度，是勤勉尽职的具体要求。只有B明显违反公司制度，影响公司利益。故选B。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，而给银行带来损失的风险是（）。
A．市场风险
B．信用风险
C．声誉风险
D．操作风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要风险，它是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累积交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累积交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 披露的方式根据披露的对象和范围，可选择新闻媒体、新闻发布会、年报等方式。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：披露的方式根据披露的对象和范围，可选择新闻媒体、新闻发布会、年报等方式。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行风险管理的三道防线是（）。
A．业务团队
B．风险管理团队
C．协作团队
D．内部审计团队

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：银行风险管理的三道防线是业务团队、风险管理团队、内部审计团队。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权”的是（）。
A．债权人会议
B．破产公司股东会（股东大会）
C．破产公司董事会
D．人民法院

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：破产公司自身肯定不能行使该职权，故排除B和C选项。D选项人民法院比较具有迷惑性.法院一般承担着审查，裁定的职责。故选A选项。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 到期收益率比名义收益率要高。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：名义收益率是票面利息与面值的比率；到期收益率是投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到期满时可以获得的年平均收益率。由于数值不一样，计算出来的结果也有差别，所以无法区分。